近年来，在实体经济走低以及严监管、去杠杆的政策性压力下，金融行业逐步迈入“寒冬期”，作为非银金融的主力军，越来越多的券商寻求运用数字化手段实现弯道超车。

东吴证券作为深耕华东、辐射全国的综合性券商，近年来积极布局数字化转型，携手蓝凌，共同打造一个便捷、易上手的智慧财务系统，为企业持续增长打下根基。

一、关于东吴证券

东吴证券作为全国第18家上市券商，拥有以证券经纪、资产管理、投资银行服务、投资服务、基金债券代销服务等为基本架构的专业证券服务体系。2011年12月12日，东吴证券在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“东吴证券”，股票代码“601555”。目前拥有16家分公司，及120+家证券营业网点，并参股东吴基金管理有限公司、控股东吴期货有限公司、下设全资子公司东吴投资有限公司。

二、券商财务转型面临的痛点

证券业是为证券投资活动服务的专门行业，属于金融业的子板块。我国证券业在信息技术投入方面经历了以交易无纸化为重点的电子化阶段、以业务线上化为重点的互联网证券阶段，目前正处于向数字化转型阶段。券商财务数字化转型主要面临以下痛点：

1.加强合规需要。随着行业监督力度加强，市场竞争加剧，加强合规及预算管控成为券商财务转型的首要目标。

2.业务管控需要。券商产品线多，交易流程复杂，公司对业务的管控难度不断增加，需要有一个便捷的财务系统，满足公司经营需要。

二、东吴证券费控平台功能介绍

针对证券行业的财务痛点，蓝凌结合丰富的行业经验以及案例实践，从东吴证券的实际需求出发，打造一套行之有效的智慧财务系统：

1）落地预算管控

智慧财务系统通过对产品迭代，导入预算额度，控制费用进度，落地预算管控，助推券商获得更大的经济效益。

2）支持员工借还款管理

员工提交借款申请时要填写“预计还款日期”，还款超期系统自动提醒；报销时优先核销借款，员工在系统选择借款冲抵；现金还款业务时，员工直接转账到公司账户，再线上提交还款流程即可。

3）便捷、易用的费用报销

员工根据实际发生费用填写报销单，根据提交人的地点、职级、费用类别等信息，系统自动匹配相应预算；超标准提交时，流程自动推送到更高一级的领导复审；报销最快0.5天即可到账。

4）支持多种类型的合同付款

根据合同台账自动生成采购明细，合同付款包含支付合同的预付款、合同进度款、合同尾款、质保金、合同履约保证金、合同投标保证金、项目扣款情况等多种业务场景，并依照不同的合同类型对合同条款进行自动管控。

5）清晰可查的费用分摊

公司的费用分摊包括固资分摊、对公分摊、对私分摊三种类型，日常费用管理中产生的费用汇入成本池等待分摊，不同的承担部门匹配不同的分摊方案，满足不同部门、业务板块的分摊特殊性要求，分摊明细清晰可查。

6）线上完成凭证管理

财务系统通过线上流程，直接驱动凭证制单，支持财务人员自定义凭证模板，从而自动生成预制凭证，并推送凭证信息到财务系统中，分担财务人员的工作压力。

三、项目价值

通过智慧财务系统，东吴证券从事前、事中、事后实现了费用的闭环管控，也进一步推动了预算落地、业财一体的进程。

第一，强化企业费用控制意识。从源头管控预算，大幅度降低费用超支风险，通过事后分析反向优化预算管控。根据制定的控制策略自动进行预算控制，既保证预算执行力度，又保证了业务的流畅度。

第二，财务运营效率大幅度优化。通过对业务和财务流程的优化，进一步规范了业务流程；提升了财务审单效率，凭证自动生成，财会人员有时间从事更有价值的工作。

其次，提升员工报销满意度。通过RPA技术，发票拍照识别、发票验真、费用自动填单等，简化报销过程，减轻了员工报销负担，提升了流程处理效率。

最后，有效支撑企业决策。通过对企业费用的规划、申请、审批、保障，实现全流程业务闭环，既满足了证券行业特性，有增强了内部监督的效果，有效地控制了合规风险。