投资板块的知识管理，把公司做过的项目分成3类：

第一类是失败的案例，要分析失败的原因在哪里。

第二类是错过机遇的，要研究为什么错过？

第三类是成功案例的，要总结成功经验。

这三类案例的团队都要清楚这个机制，每个月、每个季度都要研究一次。

风险板块知识管理也是一样，每年进行案例的积累，通过案例分析去研究反思，这样才能提高。

——摘自某保险集团高层在会议上的讲话

保险公司作为知识密集型企业，其知识专业性强、业务复杂、涉及面广，从产品开发、核保到理赔、客户服务等各个环节都涉及大量的专业技术与能力。国内外许多研究资料表明，一家保险企业的成功，很大程度上依赖于其所拥有的知识的质量，而且随着市场竞争的日益加剧，保险企业对于知识的依赖程度不断提高。因此，知识管理能力对于保险公司塑造核心竞争力具有重要的意义。

知识管理痛点凸显，难以满足业务发展需求

某大型保险集团，拥有众多分子公司，业务覆盖寿险、资管、健康管理等多个领域，年保费收入超1000亿元。公司历来重视知识管理工作，内部积累了大量的知识资产。伴随集团的快速发展，集团原有的知识管理方式已然难以满足业务发展的需求，相关痛点逐渐凸显：

知识存储分散：知识分散在风险管理、投资管理、信用管理等各业务系统中，缺乏有效的整合机制，未形成集团全量的知识数据仓库。

知识利用效率低：由于知识的分散导致知识查找效率低，共享不便，造成知识利用率降低，进而影响工作效率。

缺乏场景化应用：系统的个性化应用、智能化应用不足，场景化需求实现程度低，知识产生生产力效果不突出。

全新知识管理平台，5大场景提效业务运营

为进一步提升集团知识管理水平，对分散在各业务系统中的知识进行整合、统一管理，该保险集团决定搭建全新的知识管理平台。基于蓝凌在知识管理领域的口碑与大量在金融领域的成功实践，该保险集团决定携手蓝凌共同进行项目建设。

全新知识管理平台覆盖知识门户、知识仓库、知识地图、知识搜索等应用，并结合各业务部门的需求，搭建多类场景化应用，满足个性化需求，强化知识对业务的赋能作用，进而增强核心竞争能力。

① 10+部门知识门户，满足个性化知识需求

根据行政办公、财务共享、风控、养老等不同业务部门的知识需求，搭建了个性化的知识门户。进入知识门户，即可快速定位相应部门所需掌握的核心专业知识。

② 保险百科词条，共建全员百科知识大全

根据寿险、产险、合规法律等业务分类，打造类“百科”式的知识词条，让员工共建百科知识大全，将业务中所涉及的专业词汇、产品定义等建立起统一、标准的词典，实现知识内容的标准化，便于学习与应用。

③ 5大知识库，财险、资管知识等集中管理

▍市场知识库：沉淀财产保险、人寿保险、资产管理等各类市场情报、市场需求及各类竞品信息，助力员工及时了解一线市场情况，迅速作出反应，提升市场竞争力。

▍产品知识库：分类存储财险、寿险、资管等各产品类别相关的专业知识以及经验教训，助力知识快速查找、复用。

▍营销知识库：销售计划、项目管理、营销物料、定价管理、门店管理等各类知识文档及经验教训案例统一管理，为营销人员提供知识支撑。

▍管理知识库：行政、人力、财务、企业文化等管理类知识分门别类存储，实现集中管理，快速调用。

▍公司治理库：汇集合规管理、稽查管理、风险管理等相关知识，便于随时查找各类法律法规、监管规定等相关文档，助力业务合规运营。

④ 财务服务指引地图，一键定位财务流程

将借款、还款、往来款清理等财务相关流程及业务知识梳理集合到一张财务服务指引地图中，便于员工快速定位相关流程，提升工作效率，助力业务运营效率更高效。

⑤ 创新积分管理制度，激发全员参与热情

为了促进知识持续运营，激发员工参与热情，该保险集团建立了一套完整的积分管理制度：用户上传、下载知识，或进行互动（提问、回复、转载）都可以获得相应的积分；此外，系统还会根据用户上传或者下载知识的评星级、点赞数、评论数等对用户增加或扣除相应分数。

集团结合相应的知识积分，创立了“积分头衔”，包括从初学弟子到天外飞仙共20个等级，用户根据不同的知识积分进行进阶，激励用户持续不断地参与知识分享、进行互动等。

5大价值，赋能企业高质量发展

增强竞争能力：通过有效的知识沉淀、经验总结，助力公司更快地创新产品、优化服务，从而获得竞争优势。

传承经验智慧：系统化地收集、整理和传递业务相关的经验和智慧，避免因员工流动造成重要知识流失。

提高运营效率：通过知识共享和标准化流程建设，保险集团能够减少重复劳动，提高工作效率，并确保服务质量的一致性。

提升决策质量：通过对保险业务相关的各类专业知识、市场趋势、风险评估数据等进行有效管理与分析，助力公司作出更为精准的风险定价和战略决策。

强化合规风控：知识管理有助于构建和完善内部规章制度、案例库等，以支持公司的合规管理和风险控制工作。